Metode i savjeti za ulaganje u rast dionica

Vodič za ulaganje u rast

Ulagači mogu iskoristiti nove strategije ulaganja za rast kako bi preciznije uskočili u dionice ili druga ulaganja koja nude natprosječan potencijal profita.

Što se tiče ulaganja u tržište dionica, uvijek se mogu uzeti različiti pristupi. Međutim, cilj je općenito uvijek isti, bez obzira na pristup - povećajte ulaganja i povećajte profit.

Rastući investitori neprestano traže pojedinačne dionice ili ulaganja vezana za dionice-poput zajedničkih fondova ili fondova kojima se trguje na berzi (ETF)-koji su spremni za rast i nude potencijal za veći profit. Ulaganja koja ulažete trebaju, naravno, uvijek biti u skladu s vašim ličnim kratkoročnim i dugoročnim finansijskim ciljevima, tolerancijom na rizik i brojnim drugim faktorima. Ipak, postoje osnovne tehnike, principi i strategije koje investitori za rast mogu slijediti koji odgovaraju gotovo svakom pojedinačnom planu ulaganja.

Osnove ulaganja u rast

Ulaganje u rast je u osnovi proces ulaganja u kompanije, industrije ili sektore koji trenutno rastu i za koje se očekuje da će nastaviti svoju ekspanziju kroz znatan vremenski period.

U svijetu ulaganja na ulaganje u rastu obično se gleda kao uvredljivo nego kao odbrambeno ulaganje. To jednostavno znači da je ulaganje u rast aktivniji pokušaj izgradnje vašeg portfelja i stvaranja većeg povrata na kapital koji ulažete. Nasuprot tome, odbrambeno ulaganje više teži ulaganjima koja stvaraju pasivni prihod i rade na zaštiti kapitala koji ste već zaradili - poput obveznica ili dionica s plavim čipovima koje nude stalne dividende.

Ulaganje u vruće sektore

Jedan pristup rasta koji investitori mogu zauzeti je ulaganje u dionice, zajedničke fondove i ETF na osnovu specifičnih sektora i industrija.

Uspjeh preduzeća u različitim sektorima mijenja se s vremenom. Međutim, obično je prilično lako identificirati sektore koji su „vrući“ u smislu stvaranja natprosječnih prihoda za kompanije kojima se trguje.

Na primjer, dva sektora koja su bila posebno vruća nekoliko decenija ili više su zdravstvo i tehnologija. Kompanije koje se bave tehnologijom, tehnološkim napretkom ili stalno izdaju novi hardver, softver i uređaje dobar su izbor za rastuće investitore. Isto vrijedi i za kompanije u zdravstvenom sektoru. Razmislite o tome logično: svi u nekom trenutku moraju brinuti o svom zdravlju, a postoje kompanije koje stalno razvijaju nove lijekove, terapije, tretmane i mjesta na koja mogu pristupiti ovoj njezi. Zdravstveni sektor će vjerovatno nastaviti uživati ​​u brzom rastu jer služi starijoj generaciji baby-boomera. Zapravo, ova dva sektora su povezana, jer su mnogi noviji tehnološki razvoji zapravo napredak u zdravstvenoj tehnologiji.

Rastući investitori mogu pojednostaviti sektorska ulaganja koristeći prednosti investicionih pokretača, poput zajedničkih fondova i ETF -a koji sadrže korpu dionica vezanih za određene sektore. ETF su sve popularnija opcija ulaganja zbog svoje superiorne likvidnosti i nižih troškova trgovanja u odnosu na zajedničke fondove.
Da biste saznali više, pogledajte sve CFI -jeve besplatne trgovačke vodiče.

Razumevanje zarade

Za rastuće investitore u dionice važno je razumjeti neto zaradu kompanije.

To ne znači jednostavno znati njihovu trenutnu zaradu, već i uzeti u obzir njihovu povijesnu zaradu, jer to omogućava ulagaču da procijeni trenutnu zaradu u odnosu na prošle rezultate kompanije. Takođe, pregled istorije zarada kompanije daje jasniju indikaciju vjerovatnoće da kompanija ostvari veće buduće zarade.

Visoka zarada u određenom kvartalu ili godini može predstavljati jednokratnu anomaliju u učinku kompanije, kontinuirani trend ili određenu tačku u ciklusu zarade koju kompanija nastavlja ponavljati tokom vremena.

Također je važno shvatiti da čak i kompanije s relativno niskom, ili ponekad čak i negativnom, zaradom mogu biti dobar izbor za ulagača u rastu. Upamtite da je zarada ono što preostane nakon oduzimanja svih troškova proizvodnje, marketinga, rada, rada i poreza od bruto prihoda kompanije. U mnogim slučajevima, manje kompanije pokušavaju napraviti iskorak usmjeravanjem više kapitala u rast svog poslovanja, što bi moglo negativno utjecati na njihovu zaradu u kratkom roku, ali dugoročno generira veće prinose i veći profit za investitore. U takvoj situaciji, pametni investitori uzimaju u obzir druge faktore, poput kvalitete menadžmenta kompanije, kako bi utvrdili tragove o stvarnom potencijalu rasta kompanije.

Ulaganje u rast kroz ulaganje u vrijednost

Rastući ulagači ponekad su zapravo vrijedni ulagači jer traže kompanije čije dionice mogu biti trenutno podcijenjene zbog razloga koji mogu biti jednostavni kao i činjenica da je kompanija relativno nova i da još nije privukla pažnju mnogih investicijskih analitičara ili fondova menadžeri.

Cilj je prikupiti dionice po niskoj cijeni kompanije koja je dobro pozicionirana da uživa u značajnom i stalnom naletu rasta. Postoji nekoliko mogućih načina pristupa identifikaciji takvih kompanija, od kojih smo se već dotakli - razmatranje kompanija u vrućim sektorima. Ulagači koji mogu identificirati novu, dobro upravljanu i dobro finansiranu kompaniju koja je dio vrućeg sektora često mogu ubrati značajne nagrade. Drugi mogući pristup je ispitivanje kompanija koje su u padu, poput onih koje su prošle kroz bankrot ili reorganizaciju, ali će vjerovatno preživjeti i oporaviti se.

Koristeći omjer cijene i zarade

Omjer cijene i zarade (P/E) alat je koji investitori u rastu često koriste kako bi im pomogli pri odabiru dionica u koje će uložiti.

Kako naziv omjera pokazuje, morate razumjeti zaradu kompanije da biste mogli efikasno koristiti alat.

Uopšteno govoreći, što je veći omjer P/E, to su veći rizik investitori spremni preuzeti preduzeće zbog njegove predviđene zarade i stope rasta.

Omjer P/E je posebno koristan za investitore u rastu koji pokušavaju uporediti kompanije koje posluju u istoj industriji. U uspostavljenim industrijama i sektorima obično postoje prosječni P/E omjeri za tu određenu industriju ili sektor. Poznavanje takvih prosjeka u industriji ili sektoru čini omjer P/E kompanije mnogo korisnijim brojem od jednostavnog posmatranja u odnosu na tržište u cjelini.

Gledajući omjer P/E kompanije i dalje je korisno analitičko oruđe za ulagače u rastu, ali dodavanje razmatranja još jedne fundamentalne financijske metrike može vam pomoći u finom podešavanju vaših odabira ulaganja.

Korištenje omjera cijene i knjige

Omjer cijene i knjigovodstva-ili omjer P/B-često se više smatra osnovnom analitičkom metrikom vrijednih investitora, za razliku od ulagača u rastu.

Međutim, činjenica je da se omjer P/B može koristiti i kao djelotvoran alat za identifikaciju dionica s visokim potencijalom rasta.

Omjer P/B izračunava se dijeljenjem dionice po cijeni dionice s knjigovodstvenom vrijednošću po dionici. Da bi se utvrdila knjigovodstvena vrijednost dionice, prioritetne dionice koje su izdane moraju se oduzeti od ukupnog kapitala dioničara. Brojka izračunata na osnovu ovog izdvajanja mora se podijeliti sa svim običnim dionicama koje su još u uplati. Konačni broj je knjigovodstvena vrijednost kompanije po dionici. Ulagačima, posebno ulagačima u rastu, često je od koristi da usporede knjigovodstvenu vrijednost kompanije sa njenom tržišnom vrijednosti. Ovo poređenje može pružiti dobar pokazatelj da li su dionice podcijenjene ili precijenjene. Preduzeća s visokim potencijalom rasta često su podcijenjena zbog većih zaduženja i kapitalnih izdataka.

Upotrijebimo ovaj omjer. Za ovaj primjer koristit ćemo S&P 500 Index. Ulagač u rastu bi, teoretski, pogledao sve dionice, izračunavajući ili tražeći omjer P/B za svaku. Bez obzira na to kako se dionice kotiraju, ulagač u rastu mogao bi ih preurediti prema omjeru P/B, počevši od najvećih brojeva i završavajući s najnižim. Kompanije koje spadaju u gornju trećinu liste smatrale bi se potencijalno dobrim dionicama za rast. Imajte na umu da ovo nije precizna nauka, već više koristan primjer koji investitori za rast mogu upotrijebiti za identifikaciju i dodavanje dionica s najvećim potencijalom za rast u svoje portfelje.

Investicije za rast visokog rizika

Ulaganje u rast može se proširiti i na ulaganja izvan tradicionalnih ulaganja na berzi.

Ulaganje u visokorizična ulaganja u rast-koja se nazivaju i špekulativna ulaganja-pristup je koji nije prikladan za investitore s niskim pragom rizika. Ovo je strategija koja najbolje odgovara investitorima u razvoju koji traže maksimalnu zaradu u relativno kratkom roku i koji imaju dovoljno investicionog kapitala da ih održe u mogućim periodima gubitaka.

Ulaganja visokog rizika uključuju stvari poput fjučersa, ugovora o opcijama, razmjene stranih valuta (forex), dionica s peni i špekulativnih nekretnina, poput zemljišta koje nije izgrađeno. Ova ulaganja uključuju veći rizik jer ne nude zajamčeni povrat i njihova se vrijednost brzo mijenja (drugim riječima, podložna su većoj nestabilnosti). Međutim, privlačnost mnogih investitora je ta što se takva ulaganja često isplate.

Ako razmišljate o bilo kojoj od ovih investicija, zapamtite da je istraživanje ključ uspjeha. Više od prosječnog ulagača u dionice ili obveznice, morate dobro poznavati tržište na koje ulažete. Budući da se uspjeh u velikoj mjeri temelji na špekulacijama, toplo preporučujemo da samo iskusni ulagači bace kocku na ovakvu investicijsku imovinu.

Index Investing

Indeksno ulaganje smatra se konzervativnim i sigurnijim oblikom ulaganja u usporedbi s ulaganjem vrijednosti ili rastom.

Posljedično, to uključuje mnogo manje posla i strategija od strane investitora. Indeksno ulaganje diverzificira novac ulagača među različitim vrstama dionica, nadajući se da će odražavati iste prinose kao i cjelokupno tržište dionica. Jedna od glavnih atrakcija ulaganja u indekse je to što su mnoge studije pokazale da je nekoliko strategija odabira pojedinačnih dionica dugoročno nadmašilo ulaganje u indeks.

Strategiju ulaganja u indeks obično slijedi ulaganje u zajedničke fondove ili fondove kojima se trguje na burzi koji su osmišljeni tako da odražavaju performanse velikog indeksa dionica, poput S&P 500 ili FTSE 100.

izvori:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com